FPトピックス

年末調整の控除手続を実施することで、払い過ぎた税金の還付によりお金が戻るメリットがあります。控除額を適切に計算するために、iDeCoや生命保険等、保険料控除の書類や住宅ローンの残高証明書等はかならず捨てずに手続きのために残しておく必要があります。

週刊ダイヤモンドの『手取りが増える大全』を確認して、FPの筆者がポイントをまとめました。それぞれ是非実践したい内容が織り込まれていますが、特に即効性があるiDeCoやNISA,ふるさと納税は手掛けておきたい所です。その他の施策も可能な限り手取り増に活かして貰えればと思いました。

紙のレシートは思わず捨ててしまったり受領しない場合もありますが、持って帰る事により有効活用ができます。経費計上の証拠書類としては勿論ですが、レシートを売ったり、メモとしたり、さらには別の用途にも使えたりします。電子決済の証拠も経費計上のために使えるので残しておきたいですね。

23年10月からのふるさと納税の新ルールを前に、返礼品を貰うことによってメリットを享受できる場合があります。具体的には、熟成肉と精米に制限がかけられるので、これらを狙う場合は、新ルールになる前に対応するのがよいでしょう。さらに自治体によっては一定の値上げとなる場合も想定されます。

FPを取り巻く新しい金融として、FPジャーナル23年9月号で新技術を用いた各企業の取り組み事例が紹介されていました。APIやエンベデッド・ファイナンスをベースに、AI（人工知能）、メタバース、NFT（Non-Fungible-Token）、デジタルバンクの各事例があがっていたので、具体的に紹介します。

ChatGPTを使って「FP2級合格のための勉強法とテクニック」をアウトプットしてみたうえで、筆者が追記しています。まだまだ細かな所までは出てこないですが、今後のAIの学習能力が高まればブログも不要になるかもしれないですね。

納税の際に是非活用したいふるさと納税、返礼品やお礼が貰えるという点は、我々国民にとって非常に良い仕組みです。まだやったことない人は是非今回実施してメリットを享受してください。最初の手続きは必要ですが、その後はすぐに慣れるでしょう。

お馴染みプレジデントの資格特集号、「年収が上がる！資格・検定　独立、再就職」とFP資格に関しての紹介です。ここでも資格の掛け合わせが紹介されており、

FP（ファイナンシャルプランナー）の権限の拡大が議論されているようで、FP資格者や今後の受験生にとっても追い風になるかもしれません。ただ現状のFPに照らすと課題もあるものの、国の方策に乗った前向きな話になって欲しいですね。